Opções de ações e aposentadorias

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Mostre-me as opções internacionais Continua para Fidelity Os cookies podem ser usados ​​para vários propósitos (como segurança, personalização do site e análises) e podem coletar uma variedade de informações (como data e hora de visitas, páginas vistas e dispositivos de acesso usados ). Com base nos Estados Unidos, a Fidelity Investments está entre as empresas de serviços financeiros mais diversificadas do mundo. Nossa missão fundamental é ajudar clientes e clientes a alcançar seus objetivos financeiros. Copie 1998 ndash 2017 FMR LLC. Todos os direitos reservados. Eventos da vida: a compensação de ações de aposentadoria pode ajudá-lo a economizar para aposentadoria. Compreenda os problemas e explore estratégias que possam ajudar seu financiamento de aposentadoria. David Johnson e Mark Miller Podcast incluídos Movendo-se entre os estados dos EUA, seja para se mudar de forma permanente, viajar para negócios, ou se aposentar, pode envolver complicações fiscais para as pessoas que têm compensação de estoque. Este artigo apresenta os problemas fiscais que você pode encontrar quando você sai do seu escritório em casa e atravessa uma linha de estado. John P. Barringer Podcast incluiu Muitos dos meus clientes não vêem a compensação de ações na imagem maior dos planos de poupança e retirada de aposentadoria. Considerando o patrimônio líquido, idade e plano de ações da empresa, apresento o cliente com esses pontos centrais sobre bolsas de ações, 401 (k) planos, compensação diferida não qualificada e IRAs. Quando você chegar ao seu ano de aposentadoria, a paisagem de decisão e a mudança de prazo. Para evitar surpresas desagradáveis, entenda o que acontecerá com os seus subsídios de ações e outros benefícios da empresa para que você possa desenvolver estratégias adequadas. O planejamento tributário para aposentados pode ser mais desafiante que foi durante seus anos de trabalho. Você precisa monitorar constantemente todas as opções e participações em ações da empresa como parte de seu portfólio geral. A Parte 3 analisa questões especiais que podem surgir após a sua aposentadoria, incluindo a Segurança Social coordenando com as distribuições mínimas exigidas para os IRAs e os seus 401 (k) movendo-se para outro estado e o gifting do estoque. Geoffrey M. Zimmerman Podcast incluído O planejamento para compensação de capital começa com a identificação do papel que as bolsas de ações desempenharão em sua vida, seja para aposentadoria, financiamento da faculdade ou outros objetivos. Este artigo oferece pontos a considerar para três tipos diferentes de investidores. Eric Rasmussen Financial Advisor Os cinco anos antes e depois da aposentadoria são a zona crítica para o planejamento financeiro, incluindo o relacionado às suas opções de compra de ações. A poupança de aposentadoria pode ser significativamente aumentada pela compensação de capital próprio. Ao avaliar as opções de compra de ações, as reservas de estoque restritas ou as ESPPs em seu planejamento de aposentadoria, você deve conhecer as respostas às seguintes perguntas. A aposentadoria é um tipo de cessação de emprego. A aposentadoria antecipada pode ser tratada de forma menos favorável. De acordo com o Inquérito ao Projeto de Plano Nacional de Ações de 2017 pela Associação Nacional de Profissionais do Plano de Ações. Essas provisões aumentam as complicações fiscais para estoque restrito e subsídios de RSU, embora as questões variem. Para efeitos fiscais, não importa que você deva se aposentar para adquirir as ações. Com estoque restrito, a tributação é desencadeada quando a concessão é. Normalmente, você terá tempo depois de deixar a empresa para exercer suas opções. No entanto, algumas empresas. A aposentadoria é uma rescisão do emprego ao abrigo do seu plano de opção de compra de ações. Em quase todos os planos de opções de estoque, depois de encerrar o emprego, o plano especifica. A regra padrão é que as opções são exercíveis até o final de seu prazo ou um período pós-término que seu plano lhe dá, qualquer que seja. Os resultados podem variar e dependem do design dos seus planos. Se você deixar sua empresa para levar outro trabalho antes do final do ciclo de desempenho, geralmente você perderá o direito de receber a concessão. Pesquisas mostram que nessas situações. Embora o procedimento de exercício geral provavelmente não mudará, pode haver mudanças importantes no. O resultado depende das leis e políticas fiscais do estado em que você trabalhou. Os Estados não são impedidos. A maioria das empresas baseia a retenção no seu status de emprego no momento da concessão. Se você trabalha em outro lugar ou está aposentado no exercício ou na aquisição, então. Quando você começa a receber a Segurança Social antes de atingir a idade de aposentadoria completa, seus benefícios são reduzidos por uma fórmula complicada. No entanto, as opções de compra de ações recebidas para serviços antes da aposentadoria. Não existe uma resposta simples à questão de saber se você deve tomar benefícios antecipadamente, na idade em que você é considerado na aposentadoria completa, conforme definido pelas regras da Segurança Social, ou em uma data posterior. Dois úteis. Você paga os impostos sobre Segurança Social e Medicare sobre todos os ganhos de remuneração e de trabalho independente, independentemente do plano de opções de ações dos empregados. Respostas rápidas Muitas empresas usam planos de opções de ações para empregados para compensar, reter e atrair funcionários. Esses planos são contratos entre uma empresa e seus funcionários que dão aos funcionários o direito de comprar um número específico de ações da empresa a um preço fixo dentro de um determinado período de tempo. O preço fixo é freqüentemente chamado de preço de concessão ou exercício. Os empregados que recebem opções de ações esperam lucrar com o exercício de suas opções para comprar ações no preço de exercício quando as ações estão negociando a um preço superior ao preço de exercício. As empresas às vezes revalorizam o preço ao qual as opções podem ser exercidas. Isso pode acontecer, por exemplo, quando o preço das ações da empresa caiu abaixo do preço de exercício original. As empresas revalorizam o preço de exercício como forma de reter seus funcionários. Se surgir uma disputa sobre se um empregado tem direito a uma opção de compra de ações, a SEC não irá intervir. O direito estadual, e não a lei federal, abrange tais disputas. A menos que a oferta se qualifique para uma isenção, as empresas geralmente usam o Formulário S-8 para registrar os títulos que estão sendo oferecidos de acordo com o plano. Na base de dados EDGAR da SEC. Você pode encontrar um formulário S-8 da empresa, descrevendo o plano ou como você pode obter informações sobre o plano. Os planos de opções de ações dos empregados não devem ser confundidos com o termo ESOPs, ou com os planos de participação de ações dos empregados. Que são planos de aposentadoria.